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巧用商务智能，泰康人寿开启经营管理新境界

"BusinessObjects XI Release 2 让我们全国各地的管理人员不需要掌握高深的计算机知识就可以轻松的通过商务智能平台对公司的经营状况进行深入分析，这真是太棒了!"
周雄志
泰康人寿保险股份有限公司信息管理经理

公司概况

泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、份制人寿保险公司，公司总部设在北京。泰康人寿抓住中国经济改革开放的良好机遇，业务发展迅速，目前已经在全国拥有29家分公司，160家中心支公司，市场份额保持前五位。拥有十多万营销大军，为客户提供人寿保险、健康保险、养老年金等全面的人身保险业务。泰康人寿保险股份有限公司倡导工薪白领人群的现代生活观、家庭价值观，致力于以个性化、差异化的产品、服务，使每个家庭都可享受到健康、幸福、美满的新生活。泰康人寿保险股份有限公司始终坚持“专业化、规范化、国际化”的发展战略和稳健经营、开拓创新的发展方针，借鉴国内外寿险公司先进管理经验，注重防范金融风险。1998年公司采用国际惯例进行信用评级，并在三年内信用评级从AA跃居AAAˉ级。

作为一家成立才十年的保险公司，泰康人寿业务增长非常迅速，泰康人寿2005年资产总额已超过500亿，年保费平台达到200亿。为了驾御这匹飞速奔跑的骏马，公司决策层从1999年便开始实施信息化战略，2000年公司成为中国第一家运用国外寿险软件包实施集中式核心业务系统平台的保险公司。2002年，为了将遍布在全国各地的信息统一起来，便于为经营管理所用，公司又开始引进IBM的信息整合软件，并在2004年初最终成功上线，这套系统帮助公司实现了横向和纵向的信息共享和互通，将各异构数据库中的数据以及各种开发工具与业务逻辑进行整合。2005年，泰康人寿又成功的实现财务SAP系统上线，信息化管理水平迈上一个新台阶。2005年5月，由于在信息化建设方面的卓越成绩，泰康被中国信息产业部所属“中国信息化推进联盟”授予中国国内保险业唯一一个“2004年~2005年中国 IT 管理标杆企业”称号。

管理面临的挑战

保险业务的迅猛发展，信息系统的完善为公司积累的大量的电子数据，业务系列累计保单、客户都达到千万级，销售的产品也达上百种。从诞生之日起效益观念便很强的公司决策层感到，必须让这些数据和信息融入到公司的日常运营管理中去，产生更大的效益。怎么样对海量数据进行分析，将数据转化为信息，转化为管理层提供决策支持的知识，是泰康人寿信息技术部面临的一大挑战。除此之外，同时，作为一家以人力资源密集性的公司，泰康人寿还面临着如何对遍布全国的数百个业务网点和十几万名业务员的绩效随时进行监控管理，以便及时进行经营上的调整。

但是，到此为止，泰康人寿对信息的应用仍然局限于提供零散的信息和初级的报表提供。公司的管理部门希望能非常灵活地进行数据分析，从各种角度进行切片、钻取，同时还希望能够有展现形式丰富多样的图表直观地反映业务状况。而完成这些，就必须要一套具有强大的数据分析功能、数据更新及时的商务智能系统。

商务智能系统的建设过程

商务智能的概念虽然很早就已经提出来，但即使在信息技术发达的欧美国家，商务智能方面的应用也都还远远没有达到成熟水平，在国内甚至可以说才刚刚起步，商务智能项目实施的失败率据高不下。虽然不少银行、电信等企业实施了数据仓库项目，但是由于各种原因，真正具有使用价值的并不多，究其原因，主要涉及两个方面。一方面，实施商务智能的企业需求方对项目过于理想化，希望从无到有建立一套既能满足业务部门现有需求，又能灵活适应未来业务变化的“万能”系统，忽略了与现有的 IT 基础不相匹配的客观情况，最终项目进展艰难，结果出来的系统与需求相去甚远；另一方面，商务智能系统的数据真实性和失效性得不到保证，导致业务部门最终对商务智能系统失去信任，花费巨资的商务智能系统最终成为没有实用价值的“花瓶”。

2003年底，泰康管理层决定开始建设泰康的商务智能系统，但是当时国内保险行业内还没有这方面的应用先例，国内的一些主要的商务智能厂商，也不能提供很好针对国内保险行业的整体业务模型——尽管它们有很好的具体产品，比如数据仓库、数据分析等。而泰康希望从一开始就能在整体架构上有一个长远的规划，避免今后业务模式发生变化后再对系统缝缝补补。泰康人寿的信息人员感到一个巨大的挑战摆在他们面前，就是商务智能系统不同于一般的流程性的信息系统，它是完全业务驱动的，而业务具有完全的不确定性，他们必须解决信息人员与业务人员信息不对称的问题。

商务智能项目首先需要进行的关键问题就是数据仓库模型和前后端平台工具选型，经过广泛调查，公司决定选择一套在国外应用比较成熟的模型，以便为公司提供更加科学、国际化的关键业绩指标和分析维度。最终他们选择了简单实用的 Sybase IWS 模型，并由其负责整个项目一期的实施。实现模型各种功能，则有赖于利用功能强大的前端展现工具软件，在这方面，泰康人寿也对市场上主流的工具软件进行了深入的比较分析，最终选择了 Business Objects 公司的 BusinessObjects Enterprise Premium 6.5 搭建商务智能应用展现平台，Business Objects 在全球有成前上万的成功案例，在金融保险领域也有广泛的经验，同时，Business Objects 的产品在用户体验上比竞争对手更出色，而它操作管理的简单性，也是泰康最终选中 Business Objects 产品的一个决定性因素，因为商务智能项目实施成功与否，与业务人员的广泛应用密不可分，而他们不喜欢复杂的东西。比如，Business Objects 所有的产品包括仪表盘，报表分析，KPI的管理等等，都可以在一个统一的平台上实现管理，而当时其他竞争对手的产品却不能做到这一点。

泰康人寿商务智能的项目实施过程严格遵循业务需求驱动，循序渐进的方针，力争实施周期短，见效快，项目组与业务部门用户持续互动沟通，防止闭门造车。2004年6月至2005年初，顺利完成了项目的一期建设。实现了整合个险、团险、银行保险三大业务系统到数据仓库的整合，对业务方面的提供了全面的数据分析支持。经过一年的运行使用，业务部门和信息技术部对商务智能有了更深刻的认识和理解。商务智能系统得到了用户良好的反映，同时也暴露出了一些不足，用户部门在现有系统的基础上形成更深层次的需求。2005年泰康人寿成功实现了财务 SAP 系统上线和团险核心业务系统升级。随着业务规模的不断扩大，一线的分支机构需要能够和总部一样能够方便灵活地进行多方面的业务分析，迫切需要基于浏览器的数据分析系统，而 BusinessObjects 6.5 的 Web Intelligence 还难以满足这种需求。而且，数据分析系统应用延伸到分支机构以后，又对权限管理和信息安全提出了更高的要求。

2005年底开始，开始商务智能系统的二期建设准备工作，2006年初正式开始项目二期。经过选择招标，二期项目选择了 Business Objects 全球服务部进行实施，二期项目的重点是全面建立泰康人寿的 KPI 指标体系，整合财务 SAP 系统、团险新核心业务系统等新数据源到数据仓库，前端应用平台从 BusinessObjects 6.5 平台向 BusinessObjects XI Release 2 的升级，对原有数据仓库后台系统进行性能优化。

从 BusinessObjects 6.5 升级到 BusinessObjects XI Release 2

在了解了 BusinessObjects XI Release 2 的新特性，尤其是功能强大的 Web Intelligence、Auditor 等以后，泰康人寿决定将商务智能平台从 BusinessObjects 6.5 升级到 BusinessObjects XI Release 2。2006年初，泰康人寿与 Business Objects 公司全球服务部（Global Services）签署商务智能二期建设协议，由 Business Objects 全球服务部负责平台升级，并且新增采购了 BusinessObjects XI Release 2 的绩效管理产品EPM，由 Business Objects 全球服务部负责开发泰康 KPI 绩效管理模块。

为了实现平稳升级，在升级完成前不影响原有系统的正常运行，泰康人寿搭建了一套新的运行环境，将原有系统的资料导入到新的 XI Release 2 平台。新的 KPI 绩效管理模块在新的平台上开发，所有的开发工作完成后，再将新的 XI Release 2 平台切换为正式系统，老的 BusinessObjects 6.5 在并行2个月后停止使用。 2006年9月，泰康项目二期开始上线试运行，新的商务智能系统为管理层提供全面的业务、财务、人事等信息，成为泰康人寿管理决策层的中枢神经系统。

同时，泰康人寿在商务智能项目的升级、开发和实施过程中，得到了 Business Objects 技术支持中心的大力支持。当用户遇到技术问题时，Business Objects 技术支持中心的工程师们总是在第一时间给予响应，帮助用户及时诊断、定位和解决问题，对泰康人寿的商务智能项目的顺利进行提供了可靠的保障。

更好的灵活性，强大的权限管理

泰康人寿在2006年9月完成商务智能项目二期，应用平台也顺利升级到 BusinessObjects XI Release 2。最终用户对平台展现有了更好的感受，他们对无缝整合的仪表盘和报表系统感到很满意，XI Release 2 的响应速度有了很大的提高，功能强大的 Web Intelligence 使他们可以非常方便的通过浏览器对业务进行各种深入分析，例如切片、钻取等多维分析，而不需要在计算机上安装各种 BI 客户端软件了，这也极大的减轻了 IT 部门的维护工作量。

在平台管理方面，通过中央管理控制台，管理员可以对所有的资源、权限进行集中管理，降低了工作的复杂度，强大的权限控制机制使得权限管理更加灵活方便。

通过 EPM 地图动态监控分支机构 KPI 指标

用 Web Intelligence 灵活进行分析业务

商务智能系统的应用

泰康人寿的商务智能系统包括两个层面的应用。

一方面，面向总分公司高层管理人员的决策支持系统，以 EPM、KPI 为主要应用，并通过各种数据的比较和图表，以及对历史情况的比较，实时监控公司的各项经营指标，帮助决策人员对经营状态做出及时准确的判断。决策支持系统同时还会根据各种历史数据对未来业务进展进行预测预警，及时提醒管理人员注意业务方向。泰康人寿决策支持系统将全国所有分公司以全国地图的方式直观展现，并且通过红绿灯对公司的 KPI 指标进行监测，管理层对全系统状况一目了然，并且可以点击具体分公司层层深入查看具体的明细信息。

另一方面，面向业务分析人员的业务分析系统，提供了多达几百项指标的分析，覆盖了保单分析、理赔分析、利润及成本分析、代理机构及代理人分析、客户人文分析、继续率分析等保险业务的方方面面等。业务分析系统构成了业务分析人员与数据信息的桥梁，业务人员通过各种分析模型，使用他们熟悉的业务语言，可以方便灵活的查询分析他们感兴趣的数据，为他们的“头脑风暴”提供坚实的数据支持，为他们进行业务跟踪、经验分析提供极大的便利。数据不再是信息技术部的“专利”，也不再是信息技术部的压力。借助商务智能系统，泰康人寿对不断变化的市场环境、客户需求做出更快的反应。从历史数据中选择不同的角度考察消费行为,评估客户价值，细分客户群;针对不同的客户群发掘消费特点，建立数据模型，对不同的客户群做出预测;估计对收益或利润的影响，对市场活动的效果进行预测，通过设置商业规则，进行复杂的市场划分;最终帮助泰康实现了从以产品为中心的战略，转换到以客户为中心的战略。

成功经验

商务智能系统的建设不同于其他系统，需要大量的行业经验和管理经验。总体来说包括三个方面：IT 能力、数据分析能力和业务能力。这就决定了实施团队不光有 IT 的专家，也应该有业务方面的专家。泰康人寿没有把商务智能项目当成一个单纯 IT 项目来实施，而是当成公司层面的一个战略性的项目，在实施项目的过程中，坚持通过业务需求驱动项目进展，重点突出，在实施的整个过程中，各业务部门都派出最精英的骨干员工参与项目，IT人员与业务人员一起分析、互动，确保每一项需求都是能够确切满足业务需要。

泰康人寿的实践证明，成功的商务智能系统需要具备的几项关键要素包括：
第一，高层领导的真正支持。没有总经理和各级主管对商务智能的迫切需要、正确理解和有力支持，商务智能体系不可能建立。
第二，正确的观念。商务智能系统是公司的战略项目，是不断完善发展的。
第三，坚固的基础。商务智能要求有一个坚固、可靠的 IT 基础设施作后盾，同时，数据质量的好坏也将对系统成功产生关键影响。
第四，利用成熟的技术，从市场上选择成熟的方案和工具。
第五，平衡各种技能。建立商务智能体系需要许多技能，包括商务技能、信息技术技能和分析技能。

未来的商务智能规划

信息技术的发展一日千里，泰康人寿在商务智能的没有满足于已经取得的成绩，现在正在稳步进行数据的深度利用工作，在风险控制、客户服务方面开展数据挖掘工作。未来泰康人寿的商务智能系统将迈开两条腿走路，一方面，更加全面地完善EPM系统，成为公司绩效文化看得见的“指挥棒”，另一方面，将利用SOA等新技术，将商务智能系统与其他销售支持、核心业务系统等紧密配合，更大范围的实现知识共享，提高公司信息化服务水平。

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